หน่วยสมรรถนะ
พิจารณาความเสี่ยงด้านการเงิน
สาขาวิชาชีพการเงินและประกันภัย
รายละเอียดหน่วยสมรรถนะ
| 1. รหัสหน่วยสมรรถนะ | ASR-LMYL-006B |
| 2. ชื่อหน่วยสมรรถนะ | พิจารณาความเสี่ยงด้านการเงิน |
| 3. ทบทวนครั้งที่ | / |
| 4. สร้างใหม่ |
|
ปรับปรุง |
|
| 5. สำหรับชื่ออาชีพและรหัสอาชีพ (Occupational Classification) | |
|
ISCO 3321 ผู้รับประกันภัย |
|
| 6. คำอธิบายหน่วยสมรรถนะ (Description of Unit of Competency) | |
| หน่วยสมรรถนะนี้อธิบายถึง การประยุกต์ใช้ความรู้ทางการเงิน ในการพิจารณาความจำเป็นในการทำประกันชีวิต และความสามารถในการชำระเบี้ยประกันภัย ซึ่งสอดคล้องกับเกณฑ์การรับประกันภัย เพื่อให้เกิดความยั่งยืนของกรมธรรม์ประกันภัย | |
| 7. สำหรับระดับคุณวุฒิ |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 8. กลุ่มอาชีพ (Sector) | |
| ผู้พิจารณารับประกันภัย | |
| 9. ชื่ออาชีพและรหัสอาชีพอื่นที่หน่วยสมรรถนะนี้สามารถใช้ได้ (ถ้ามี) | |
| N/A | |
| 10. ข้อกำหนดหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (Licensing or Regulation Related) (ถ้ามี) | |
| 1. พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535 2. ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย 3. ประกาศหรือคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) 4. พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562 5. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 6. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559 7. เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตมาตรฐาน | |
| 11. สมรรถนะย่อยและเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Elements and Performance Criteria) |
| หน่วยสมรรถนะย่อย (EOC) | เกณฑ์ในการปฏิบัติงาน (Performance Criteria) | รหัส PC (ตามเล่มมาตรฐาน) |
รหัส PC (จากระบบ) |
|---|---|---|---|
| 10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย | 1.1 ตรวจสอบแหล่งที่มาของรายได้กับหลักฐานการเงินให้มีความสอดคล้อง | 10105.1.01 | 163813 |
| 10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย | 1.2 เปรียบเทียบความสอดคล้องของรายได้กับอาชีพ | 10105.1.02 | 163814 |
| 10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย | 1.3 ประเมินการมีส่วนได้ส่วนเสียในการขอเอาประกันภัย(Insurable Interest) | 10105.1.03 | 163815 |
| 10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย | 1.4 วิเคราะห์เอกสารทางการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย | 10105.1.04 | 163816 |
| 10105.2 สรุปผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน | 2.1 ระบุเหตุความจำเป็นในการทำประกันภัย | 10105.2.01 | 163817 |
| 10105.2 สรุปผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน | 2.2 ระบุจำนวนเงินเอาประกันภัยที่ประเมินได้ในแต่ละประเภทของสัญญา | 10105.2.02 | 163818 |
| 10105.2 สรุปผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน | 2.3 ระบุจำนวนเงินเบี้ยประกันภัยที่ประเมินได้ในแต่ละสัญญา | 10105.2.03 | 163819 |
| 10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน | 3.1 รวบรวมข้อมูลด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย | 10105.3.01 | 163820 |
| 10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน | 3.2 ประเมินรายได้กับความสามารถในการชำระเบี้ยประกันภัย | 10105.3.02 | 163821 |
| 10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน | 3.3 อนุมัติเบี้ยประกันภัยให้สอดคล้องกับรายได้ตามเกณฑ์ที่กำหนด | 10105.3.03 | 163822 |
| 10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน | 3.4 อนุมัติจำนวนเงินเอาประกันภัยให้เหมาะสม | 10105.3.04 | 163823 |
| 12. ความรู้และทักษะก่อนหน้าที่จำเป็น (Pre-requisite Skill & Knowledge) | |
|
ความรู้เบื้องต้นการประกันชีวิต |
|
| 13. ทักษะและความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge) | |
|
(ก) ความต้องการด้านทักษะ 1. มีทักษะด้านการสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพกับผู้ที่เกี่ยวข้อง (ข) ความต้องการด้านความรู้ 1 ความรู้ในเงื่อนไขการรับประกัน |
|
| 14. หลักฐานที่ต้องการ (Evidence Guide) | |
|
หลักฐานที่ต้องการจะกำหนดข้อแนะนำเกี่ยวกับการประเมินและควรที่จะใช้ประกอบร่วมกันกับเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Performance Criteria) และความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge) |
|
| 15. ขอบเขต (Range Statement) | |
|
(ก) คำแนะนำ |
|
| 16. หน่วยสมรรถนะร่วม (ถ้ามี) | |
| N/A | |
| 17. อุตสาหกรรมร่วม/กลุ่มอาชีพร่วม (ถ้ามี) | |
| N/A | |
| 18. รายละเอียดกระบวนการและวิธีการประเมิน (Assessment Description and Procedure) | |
|
อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน |
|
