หน่วยสมรรถนะ

หน่วยสมรรถนะ

พิจารณารับประกันภัย

สาขาวิชาชีพการเงินและประกันภัย


รายละเอียดหน่วยสมรรถนะ


1. รหัสหน่วยสมรรถนะ ASR-ZPXE-004B

2. ชื่อหน่วยสมรรถนะ พิจารณารับประกันภัย

3. ทบทวนครั้งที่ /

4. สร้างใหม่ ปรับปรุง

5. สำหรับชื่ออาชีพและรหัสอาชีพ (Occupational Classification)

    ISCO 3321    ผู้รับประกันภัย      

    ISIC J6601    องค์กรที่ทำการประเมินเบี้ยประกันชีวิต

6. คำอธิบายหน่วยสมรรถนะ (Description of Unit of Competency)
หน่วยสมรรถนะนี้อธิบายถึง การประเมินความเสี่ยงภัยของผู้ขอเอาประกันภัยให้สอดคล้องกับการพิจารณารับประกันภัยได้อย่างครบถ้วนถูกต้อง

7. สำหรับระดับคุณวุฒิ
1 2 3 4 5 6 7 8

8. กลุ่มอาชีพ (Sector)
ผู้พิจารณารับประกันภัย

9. ชื่ออาชีพและรหัสอาชีพอื่นที่หน่วยสมรรถนะนี้สามารถใช้ได้ (ถ้ามี)
N/A

10. ข้อกำหนดหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (Licensing or Regulation Related) (ถ้ามี)
    1. พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535    2. ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย    3. ประกาศหรือคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)    4. พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562    5. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542    6. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559    7. เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตมาตรฐาน

11. สมรรถนะย่อยและเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Elements and Performance Criteria)
หน่วยสมรรถนะย่อย (EOC) เกณฑ์ในการปฏิบัติงาน (Performance Criteria) รหัส PC
(ตามเล่มมาตรฐาน)		 รหัส PC
(จากระบบ)
10103.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงของการทำประกันภัย 1.1 ตรวจสอบข้อมูลการทำประกันชีวิตในใบคำขอเปรียบเทียบกับเกณฑ์การพิจารณารับประกันภัย 10103.1.01 163795
10103.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงของการทำประกันภัย 1.2 ระบุปัจจัยเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้ขอเอาประกันภัย 10103.1.02 163796
10103.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงของการทำประกันภัย 1.3 ระบุข้อมูลที่ต้องการเพิ่มเติมตามข้อกำหนดเบื้องต้นในการทำประกันภัย 10103.1.03 163797
10103.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงของการทำประกันภัย 1.4 วิเคราะห์ความแตกต่างของผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตเพื่อการพิจารณารับประกันได้ 10103.1.04 163798
10103.2 ดำเนินการขอข้อมูลเพิ่มเติม 2.1 ระบุแหล่งข้อมูลที่ต้องการเพิ่มเติม เพื่อการพิจารณารับประกันภัย 10103.2.01 163799
10103.2 ดำเนินการขอข้อมูลเพิ่มเติม 2.2 ระบุวิธีการขอข้อมูลที่ต้องการเพิ่มเติมจากหน่วยงานที่ควบคุมข้อมูล 10103.2.02 163800
10103.2 ดำเนินการขอข้อมูลเพิ่มเติม 2.3 กำหนดวิธีการติดตามผลการขอข้อมูลเพิ่มเติมให้ได้ตามระยะเวลาที่กำหนด 10103.2.03 163801
10103.3 สรุปผลการรับประกันภัยตามระดับความเสี่ยง 3.1 ตรวจทานความครบถ้วนของข้อมูลทั้งหมดในการรับประกันภัย 10103.3.01 163802
10103.3 สรุปผลการรับประกันภัยตามระดับความเสี่ยง 3.2 ระบุลำดับความเสี่ยงของผู้ขอเอาประกันภัย 10103.3.02 163803
10103.3 สรุปผลการรับประกันภัยตามระดับความเสี่ยง 3.3 อนุมัติรับประกันภัยตามเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัยและตามอำนาจดำเนินการแต่ละบุคคล 10103.3.03 163804
10103.3 สรุปผลการรับประกันภัยตามระดับความเสี่ยง 3.4 ระบุวิธีการแจ้งผลการพิจารณารับประกันภัย 10103.3.04 163805

12. ความรู้และทักษะก่อนหน้าที่จำเป็น (Pre-requisite Skill & Knowledge)

ความรู้เบื้องต้นการประกันชีวิต

13. ทักษะและความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

(ก) ความต้องการด้านทักษะ

1. มีทักษะด้านการสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพกับผู้ที่เกี่ยวข้อง

2. มีทักษะการเรียนรู้เพื่อให้ทราบกฎ ระเบียบ และข้อกำหนดที่เปลี่ยนแปลงไป

3. มีทักษะการคำนวณ

4. มีทักษะการใช้เทคโนโลยีและใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์เบื้องต้น

5. มีทักษะการบันทึกและเข้าถึงระบบข้อมูล

6. มีทักษะด้านการวิเคราะห์และเรียบเรียงข้อมูล

(ข) ความต้องการด้านความรู้

1. ความรู้ในเงื่อนไขการรับประกัน

2. ความรู้ด้านหลักเกณฑ์และเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

3. ความรู้ด้านภาษาอังกฤษเกี่ยวกับคำศัพท์ที่เกี่ยวข้องกับศัพท์ประกันชีวิตเบื้องต้น    

4. ความรู้ด้านกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

5. ความรู้แนวปฏิบัติในการรับประกันชีวิต

14. หลักฐานที่ต้องการ (Evidence Guide)

หลักฐานที่ต้องการจะกำหนดข้อแนะนำเกี่ยวกับการประเมินและควรที่จะใช้ประกอบร่วมกันกับเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Performance Criteria) และความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

    (ก)     หลักฐานการปฏิบัติงาน (Performance Evidence)

    1. หลักฐาน/หนังสือรับรองการทำงานหรือการผ่านงาน หรือ

    2. เอกสารรับรองคุณวุฒิที่เป็นที่ยอมรับ 

    (ข)    หลักฐานความรู้ (Knowledge Evidence)

    1. หลักฐานคุณวุฒิการศึกษา 

    2. ผลการทดสอบความรู้  

    3. หลักฐานการผ่านการอบรมที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณารับประกันภัย 

     (ค)     คำแนะนำในการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

     (ง)     วิธีการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

15. ขอบเขต (Range Statement)

    (ก)        คำแนะนำ

        N/A

    (ข)        คำอธิบายรายละเอียด 

    1. ลำดับความเสี่ยงภัย แบ่งออกเป็น 3 กลุ่ม ได้แก่

        1.1 ภัยมาตรฐาน (standard risk) เป็นกลุ่มผู้ขอเอาประกันภัยที่มีความเสี่ยงภัยอยู่ในเกณฑ์ปกติทั้งทางด้านสุขภาพ อาชีพและอื่นๆ ซึ่งสามารถรับประกันได้ในอัตราเบี้ยประกันภัยมาตรฐาน ตัวอย่างความเสี่ยงด้านสุขภาพที่จัดอยู่ในภัยมาตรฐาน เช่น มีน้ำหนักส่วนสูงสัมพันธ์กัน ไม่มีประวัติการเจ็บป่วยด้วยโรคร้ายแรง ไม่มีความพิการทางร่างกาย ตัวอย่างอาชีพที่จัดอยู่ในกลุ่มนี้ เช่น ค้าขายเสื้อผ้า/ของใช้ทั่วไป แพทย์ อาจารย์ หรือพนักงานประจำสำนักงาน 

        1.2 ภัยต่ำกว่ามาตรฐาน (substandard risk) เป็นกลุ่มผู้ขอเอาประกันภัยที่มีความเสี่ยงภัยสูงกว่าเกณฑ์ปกติอันเนื่องมาจากปัญหาสุขภาพ หรือประกอบอาชีพที่มีความเสี่ยง กลุ่มนี้สามารถรับประกันได้โดยมีเบี้ยประกันภัยเพิ่ม ซึ่งอัตราการเรียกเก็บเบี้ยประกันเพิ่มขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล ตัวอย่างความเสี่ยงด้านสุขภาพที่จัดอยู่ในกลุ่มภัยต่ำกว่ามาตรฐาน เช่น  มีน้ำหนักตัวเกินและโรคอ้วน โรคเบาหวานหรือความดันโลหิตสูงที่ไม่มีภาวะแทรกซ้อน  ตัวอย่างอาชีพที่จัดอยู่ในกลุ่มนี้ เช่น ขับรถบรรทุกสิบล้อ ขับรถจักรยานยนต์รับจ้าง ยามพกอาวุธ

        1.3 ภัยที่ไม่สามารถรับประกันได้ (uninsurable risk) เป็นกลุ่มผู้ขอเอาประกันภัยที่มีความเสี่ยงสูงมากจนไม่สามารถรับประกันได้อันเนื่องมาจากปัญหาสุขภาพ ประกอบอาชีพหรือมีรูปแบบการดำเนินชีวิตที่มีความเสี่ยงสูง ตัวอย่างความเสี่ยงด้านสุขภาพที่ไม่สามารถรับประกันได้ เช่น  โรคมะเร็งระยะสุดท้าย โรคเบาหวานร่วมกับหลอดเลือดหัวใจตีบ  โรคเอดส์หรือโรคภูมิคุ้มกันบกพร่อง ตัวอย่างอาชีพที่จัดอยู่ในกลุ่มนี้ เช่น นักบินลองเครื่อง ทหารหน่วยรบ ลาดตระเวน หรือประกอบอาชีพที่มีลักษณะผิดกฎหมาย เช่น บ่อนการพนัน

    2. เกณฑ์การพิจารณารับประกันภัย หมายถึง หลักเกณฑ์ภายในที่บริษัทกำหนดเพื่อใช้ประกอบการพิจารณารับประกันภัย เช่น ทุนประกันภัยที่ต้องตรวจสุขภาพ รายการเรียกตรวจสุขภาพตามแบบประกัน และอายุในการรับประกันภัย เป็นต้น

16. หน่วยสมรรถนะร่วม (ถ้ามี)
N/A

17. อุตสาหกรรมร่วม/กลุ่มอาชีพร่วม (ถ้ามี)
N/A

18. รายละเอียดกระบวนการและวิธีการประเมิน (Assessment Description and Procedure)

อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

กลับ

ยินดีต้อนรับ